О компании Мероприятия Услуги FAQ Контакты Кредитные программы



















Новости

Кодекс этики

КОДЕКС ЭТИКИ и ПРАВИЛА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ПОВЕДЕНИЯ - общие нормы поведения профессионалов компании «Золотые Ворота». Каждый пункт обязателен для исполнения всеми сотрудниками компании.
 

КОДЕКС ЭТИКИ

1. Открытость
Сотрудники консалтинговой компании «Золотые Ворота» должны соблюдать высокие стандарты честности и открытости в оказании услуг по финансовому планированию и инвестиционному консалтингу.

2. Объективность
Финансовый консультант должен раскрыть клиенту любые ограничения и препятствия в оказании ему (клиенту) услуг по финансовому планированию и инвестиционному консультированию.

3. Компетентность
Сотрудники «Золотых Ворот» обязуются обеспечить компетентные финансовые услуги в области планирования и совершенствовать необходимые знания и навыки, своевременно предоставлять информацию клиенту об изменениях экономических составляющих рынка.

4. Справедливость
Финансовые советники должны обеспечивать услуги, предоставляемые компанией, основываясь на принципах справедливости и разумности.

6. Профессионализм
Специалисты компании гарантируют, что их поведение никоим образом не дискредитирует профессию финансового консультанта.

7. Конфиденциальность
Личный финансовый консультант не должен раскрывать конфиденциальную информацию без согласия клиента, предоставившему ему данную информацию, если это не противоречит законодательству РФ.

8. Нормы законодательства
Сотрудники компании полностью выполняют нормы и правила законодательства РФ.


ПРАВИЛА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ПОВЕДЕНИЯ
 
Общее Правило 1
Сотрудник компании во всех видах своей профессиональной деятельности ни в коем случае не должен вводить в заблуждение клиентов, обязан сохранять честность и открытость в своих действия и не допускать мошенничества и обмана в отношениях с клиентами. 
 
I Подготовка финансового Плана
 
Правило 2
Консультант должен довести до сведения потенциального клиента уровень затрат на предоставление услуг по финансовому планированию.
 
Правило 3
На первой встрече, консультант должен проинформировать клиента о степени полномочий консультанта оказывать те или иные услуги и давать те или иные советы в области финансового планирования и ограничения в тех или иных действиях.
 
Правило 4
При составлении письменной рекомендации (или сделка, затронутая в Правилах) советник должен раскрыть следующие подробные сведения клиенту в письменной форме:
(a) вознаграждение, платы, комиссии или любая другая денежная или не денежная выгода, прямая или косвенная, полученная консультантом, руководителем консультанта, компанией или партнером в связи с оказанием услуг по финансовому планированию;
(b) любая другая выгода, способная повлиять на доверие клиента к своему советнику;
(c) любая выгода, которую третье лицо может получить в связи с оказанием услуг по финансовому планированию
(d) любые другие затраты, которые несет клиент.
Раскрытие подробных сведений должно быть выражено, как минимум в процентах и включено в рекомендацию, предоставляемую клиенту консультантом.
 
Правило 5
Если финансовые услуги планирования оказываются устно, советник должен подробно раскрыть клиенту сведения, описанные в Правиле 5, в устной форме.
 
Правило 6
В подготовке устных или письменных рекомендаций клиентам, консультант должен собрать достаточно информации, чтобы гарантировать, что данный им совет максимально достоверен.
 
Правило 7
В подготовке устных или письменных рекомендаций клиентам, консультант должен провести исследование новейших финансовых продуктов и стратегий, которые могут использоваться консультантом для достижения поставленных клиентом целей и удовлетворения потребностей.
 
Правило 8
В подготовке устных или письменных рекомендаций клиентам, советник должен выбрать подходящую финансовую стратегию и методы инвестирования, основанные на достоверно-собранной и проанализированной информации.
 
Правило 9
В подготовке устных или письменных рекомендаций клиентам, консультант должен ясно объяснить клиентам степень инвестиционного риска и возможные потери.
 
Правило 10
Сотрудник компании должен гарантировать, что все важные рекомендации будут сделаны в письменной форме. Дача устных рекомендаций должна также быть подтверждена письменно при первом удобном случае.
  
II Объяснение финансового плана
 
Правила 11
Консультант должен принять все необходимые шаги для разъяснения клиенту сделанных рекомендаций и оснований для этих рекомендаций. 
 
III Реализация финансового плана
 
Правило 12
Реализация утвержденных клиентом рекомендаций финансового плана должна производиться аккуратно, эффективно и своевременно.
 
Правило 13
В том случае, если указания клиента данные консультанту сильно меняют существующую реализованную финансовую стратегию или баланс (соотношение) существующего портфеля инвестиций, консультант должен уведомить об этом клиента в письменной форме.
 
Правило 14
В случае возникновения или возможного возникновения конфликта интересов консультант обязуется в письменной форме сообщить этот факт клиенту.
 
Правило 15
Консультант не должен переводить клиента от одной инвестиции к другой без четкого объяснения клиенту причины такого перевода и выгоду, получаемую клиентом, после проведенных действий.
 
IV Разрешение споров
 
Правило 16
Все разногласия с клиентом разрешаются путем переговоров.
 
Правило 17
Неразрешимые споры разрешаются в порядке, предусмотренным законодательством РФ.
 
V Компетенция консультантов
 
Правило 18
Для поддержания и увеличения профессиональных знаний и навыков консультант обязан своевременно проходить курсы профессионального развития
 
Правило 19
В случае, если консультант не компетентен в той или иной области, он обязуется использовать совет квалифицированного профессионала в данной отрасли или дать рекомендацию клиенту воспользоваться услугами таких профессионалов.
 
Правило 20
Компания обязуется заключить письменный контракт со всеми своими консультантами и обязуется обеспечить выполнение всех правил профессионального поведения всеми сотрудниками компании «Золотые Ворота» и/или своими представителями.

Карта сайта