О компании Мероприятия Услуги FAQ Контакты Кредитные программы



















Новости

Консультации

 
Готовясь к первой встрече...

ПЕРВАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ по финансовым вопросам,
по составлению финансового и инвестиционного плана
или оказанию иных услуг абсолютно БЕСПЛАТНА!


Вопросы, над которыми стоит подумать
 
Примите активное участие в разработке своего финансового плана и Вы получите максимальную отдачу. Это может звучать банально просто, но Вам нужно знать, что Вы хотите, чтобы было в этом плане. Перед тем, как Вы встретитесь с вашим консультантом, рассмотрите следующие вопросы:


  1. Какие жизненные цели Вы преследуете-
  2. Какое страхование Вам может быть необходимо-
  3. Какими средствами Вы располагаете для инвестирования-
  4. Рассматриваете ли Вы привлечение кредитов для инвестирования-
  5. Какие доходы от инвестиций Вы предполагаете-
  6. Насколько спокойно вы относитесь к риску потерять часть Вашего капитала-
  7. Ваши приоритеты-

Часто задаваемые вопросы при подготовке плана
 
Ниже приведены вопросы, наиболее часто задаваемые финансовому консультанту:
 
Налоги


  • Какой наиболее эффективный путь с точки зрения налогов может быть мною использован для инвестиций-

Инвестиции

  • Стоит ли мне инвестировать через пенсионные накопления, не пенсионные накопления или мне просто выплатить свои долги-
  • Как мне следует инвестировать свои сбережения- В какой пропорции мне инвестировать в акции, долговые инструменты или недвижимость-
  • Как мне выбрать между управляемой или прямой инвестицией-
  • Какая управляющая компания лучше для каждого типа инвестиций-
  • Является ли использование кредитного плеча или гиаринга правильной стратегией для меня-

Страхование

  • Какое страхование мне необходимо для защиты моей семьи- Жизни- Полной или частичной потери работоспособности- Травма- Здоровье-

Уход на пенсию

  • Когда мне стоит серьезно заняться планированием своих доходов на пенсии-
  • Сколько мне нужно для комфортабельной жизни на пенсии-
  • Сколько мне нужно откладывать для того, чтобы быть уверенным, что у меня будет достаточно средств на пенсии-
  • Есть ли альтернатива моему текущему пенсионному фонду- 

Что Ваш личный финансовый консультант должен знать о Вас-
 
Будьте готовы рассказать вашему консультанту некоторую личную информацию для того, чтобы помочь ему получить аккуратную картину того, где конкретно Вы сейчас находитесь и чего Вы хотите достичь путем финансового планирования. Консультанту важно знать всю Вашу ситуации в целом. Поэтому, пожалуйста, не оставляйте пробелов в любой важной информации. Финансовый консультант будет использовать следующую информацию для того, чтобы всесторонне подготовить Ваш план:


  1. возраст
  2. доход – сегодня и предполагаемый в будущем
  3. количество иждивенцев
  4. каждодневные расходы – сколько Вы тратите на жизнь сейчас
  5. возможные будущие расходы – создание семьи, образование, путешествия, глобальный ремонт
  6. как Вы платите ваши налоги
  7. Ваши активы (дом, квартира, машина, акции, другие ценности)
  8. Ваши пассивы (ипотечные, потребительские кредиты, кредитные карты)
  9. сколько Вы инвестировали в пенсионный фонд или другие ваши инвестиции
  10. страхование – насколько Вы защищены сейчас и сколько Вы можете получить при наступлении страхового случая 

Список вопросов, которые необходимо уточнить у консалтинговой компании до начала составления финансового плана
 
Подход к финансовому планированию-
Некоторые финансовые консультанты специализируются в разных типах планирования, например, планирование пенсий. Следовательно, важно выяснить вопросы, касающиеся их подходов и выбрать консультанта, который наиболее подходит Вашему  стилю и пожеланиям. Также спросите консультантов, будет ли он реализовывать план самостоятельно или порекомендует кого-то для этого.
 
Сколько это будет стоить-
Ваш консультант должен быть в состоянии предоставить Вам примерные затраты за работу, основанные на Ваших пожеланиях, и как производится платеж. С точки зрения этики Ваш консультант также должен дать Вам ответ на вопрос, получает ли он доход из других потенциальных источников, связанных с вашим планом. Например, он может получать доходы от того, что он порекомендовал Вам ту или иную инвестицию.
Любой финансовый план будет нуждаться в пересмотре и доработке. Узнайте у Вашего консультанта, сколько он возьмет с Вас за постоянный пересмотр Вашего плана. А также узнайте его мнение относительно того, насколько часто это должно происходить. Помните, что в связи с тем, что Ваша жизнь и Ваши цели меняются в будущем, также должен меняться и Ваш план.
 
Получу ли я финансовый план в письменном виде-
Если Вы намеревались получить совет, соответственно Ваш финансовый консультант должен предоставить его в письменном виде.
 
Порядок разрешения споров-
Спросите сначала что случиться, если Вы не захотите принимать совет Вашего финансового консультанта. Поймите, когда Вы обязаны сделать платеж и что случится, если Вы передумаете пользоваться данной услугой в то или иное время.



Ознакомьтесь с КОДЕКСОМ ЭТИКИ сотрудников компании.



ПЕРВАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ по финансовым вопросам,
по составлению финансового и инвестиционного плана
или оказанию иных услуг абсолютно БЕСПЛАТНА!

Карта сайта